С 1 сентября банки ужесточат контроль за снятием наличных

Центробанк утвердил девять критериев, по которым кредитные организации будут определять подозрительные действия клиентов. Если хотя бы один из признаков совпадет, банк ограничит выдачу наличных через банкомат до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов.

• Снять больше можно будет только в офисе.
• Обычно о блокировке сообщат через SMS или push-уведомление.

Сигналом для проверки может стать необычное время снятия денег, крупная сумма или странный способ получения наличных — например, не с карты, а по QR-коду.

• Также тревогу вызовут резкие изменения в телефонной активности клиента: всплеск звонков или сообщений с новых номеров.

Особое внимание банки обратят на клиентов, которые снимают деньги сразу после оформления кредита, увеличивают лимиты или переводят крупные суммы по СБП.

В список подозрительных ситуаций попала и смена номера для входа в интернет-банк, информация о заражении телефона вирусами и операции с токенизированными картами.