Телефонное мошенничество – один из наиболее распространенных видов преступлений

Об этом новом виде преступлений мы попросили рассказать начальника следственной группы  ОМВД России по Южно-Курильскому городскому округу Гераськину Анну Сергеевну:

«Широкое распространение получили случаи мошеннических действий, совершаемых с использованием средств мобильной связи, банковских карт и сети Интернет. При этом преступники находятся за пределами Сахалинской области, а зачастую – за пределами Российской Федерации, что очень затрудняет раскрытие и расследование подобных преступлений.

 27 февраля 2024 года в ОМВД России по Южно-Курильскому городскому округу обратилась 60 летняя местная жительница, которая сообщила, что стала жертвой мошенников.

Так, 19 февраля 2024 года в 15 часов в мессенджере Телеграмм ей поступил звонок от абонента, название которого выглядело как номер стационарного телефона, зарегистрированного в г. Москве, абонентский номер не определился.

Звонивший мужчина представился советником службы безопасности по мошенничеству и терроризму. По голосу это был мужчина старше 50 лет, голос грубоватый, разговаривал грамотно, без акцента, не использовал никаких слов-паразитов.

Мужчина сообщил, что персональные данные гражданки переданы мошенникам, на её имя открыта ячейка, из-за этого все деньги с её счетов могут быть переведены на счет неизвестного ей лица.

Что значит открыта ячейка, ей было не понятно, но мужчина говорил убедительно, она ему поверила. Также она сообщила мошенникам, что является пенсионеркой, на ее счетах нет денег. Тогда звонивший сказал, что с ней по средствам Вотсап свяжется старший сотрудник федеральной службы                                по финансовому мониторингу.  

В 19 часов ей на Вотсап поступило сообщение с неизвестного номера,                       с текстом «чат начат. Старший инспектор управления финансовых подразделений ФСФМ ФИО», затем с этого номера поступил звонок и женщина общалась уже со «старшим инспектором». По голосу это был мужчина примерно до 40 лет, речь правильная, без акцента, говорил грамотно, спокойно. Мошенник сказал, что предоставит женщине следователя, при этом следователю необходимо сообщить кодовое слово «Цветы».

«Следователь» также позвонил на Вотсап, она сказала кодовое слово, «следователь» подтвердил, что вскрыты её персональные данные, что к этому необходимо отнестись серьезно, так как будет заведено уголовное дело, а, чтобы закрыть открытую на её имя ячейку необходимо перевести денежные средства. Говорил «следователь» настойчиво, требовательно.

Женщина общалась с мошенниками в течение трех дней, её обманным путем убедили взять потребительский кредит в Сбербанке на сумму 800 000 рублей, при этом они посоветовали гражданке, что сотрудникам банка следует сообщить, что кредит берется на ремонт квартиры и покупку мебели.

В течение этих трех дней, с целью исключения общения с родственниками и знакомыми, в вечернее время по указанию мошенников женщина отключала сотовый телефон, а затем, утром, они продолжали с ней общаться. Женщина описывает свое состояние, как подавленное, она не понимала, что происходит. Когда к ней дозванивались родственники, боялась рассказать о происходящем, ссылалась на плохое самочувствие.

Взяв потребительский кредит в банке, потерпевшая получила его наличными денежными средствами, а затем, под руководством мошенников установила на свой телефон программу Мир Пэй, создала в нем виртуальную банковскую карту, через банкомат перевела на неё денежные средства, а затем удалила приложение.

Лишь через 4 дня женщина поняла, что стала жертвой мошенников, когда те настойчиво стали убеждать её о необходимости взять кредит в ВТБ-банке,                                а для этого полететь в Южно-Сахалинск. После этого она обратилась в полицию».

Далее Анна Сергеевна обратилась к жителям Кунашира и Шикотана:

«Уважаемые жители и гости района,  ОМВД России по Южно-Курильскому городскому округу напоминает, что противостоять мошенникам возможно лишь повышенным вниманием и здравомыслием.

Не совершайте по просьбе незнакомых лиц денежные операции, не сообщайте никому пароли, приходящие посредством смс-банкинга, не соглашайтесь на предоплату или размен денежных средств при покупке/продаже товара через интернет-объявления. В результате таких действий мошенники получают исчерпывающую информацию о счетах и могут распоряжаться вашими денежными средствами!

Напомню о наиболее распространенных мошеннических схемах:

1. Вам пришло смс-сообщение или поступил звонок якобы от работника банка о том, что банковская карта заблокирована, произошло списание денежных средств, или необходимо подключить какую-либо услугу.

Не выполняйте никаких операций с картами по полученным от неизвестных лиц инструкциям по телефону, сразу же обратитесь в отделение банка или телефону «горячей линии».

1. Вам отправили смс-сообщение или позвонили якобы ваши близкие, или от имени сотрудников полиции и сообщили, что родственник попал в беду и требуют деньги для решения проблем.

Сохраняйте спокойствие, прекратите разговор, перезвоните своим близким и убедитесь, что всё в порядке.

1. Вам позвонили по объявлению, размещенному Вами на сайтах «Авито», «Дром», «Сах.ком» и т.п., и просят для перечисления денежных средств подойти к банкомату и выполнить какие-либо операции по карте.

Помните, что для перечисления денежных средств на Вашу карту достаточно знать только её номер, не сообщайте никому другой дополнительной информации (реквизиты, пароли, коды доступа) и не подключайте дополнительную услугу «Мобильный банк» к чужому номеру.

1. Вам от друзей поступило обращение на интернет-сайтах («Однокласники», «ВКонтакте» и др.) с просьбой занять деньги или назвать реквизиты своей карты.

В данном случае от имени друзей могут действовать мошенники, цель которых одна – завладеть вашими деньгами. 

1. Мошенники сообщают о выигрыше приза, возможности получения компенсации за потерянный вклад в «финансовую пирамиду» (к примеру, в «МММ») и т.п. Жертве можно забрать его, заплатив налог или плату за денежный перевод.

Не выполняйте никаких инструкций, указанных в сообщении, таким способом мошенники пытаются завладеть Вашими денежными средствами.

1. Мошенники запускают вирус в телефон, предлагая пройти по «зараженной» вирусом ссылке (в том числе от имени друзей, а также от налоговой службы, с сообщением об имеющихся задолженностях). В результате чего вирус попадает в телефон. С помощью вируса получают доступ к банковской карте, привязанной к телефону.

Установите антивирус и не проходите по сомнительным ссылкам. 

1. Мошенник представляется адвокатом, представителем правоохранительных органов либо иной государственной организации, сообщает о возможности получения компенсации за приобретенный ранее через Интернет некачественный товар и предлагает оплатить пошлину, налог и т. д. Мошенники будут вести переговоры с потерпевшим до тех пор, пока не удостоверятся в невозможности получения от данного лица средств.

Не выполняйте никаких действий, о которых говорят мошенники.

ОМВД России по Южно-Курильскому городскому округу напоминает, чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо соблюдать следующий ряд правил:

- при покупке товара с рук, через интернет-объявления, никогда не соглашайтесь на предоплату;

- никогда и никому не сообщайте реквизиты своей банковской карты! Особенно коды, расположенные на оборотной стороне карты. Если у вас начинают про них спрашивать, лучше сразу оборвать разговор;

- при совершении денежных операций через мобильный банк, никогда не сообщайте пароли и смс-коды третьим лицам. Они предназначены только для проведений операций лично Вами. Мошенники под любым предлогом пытаются узнать именно эти данные, поскольку они позволят завладеть вашей картой на расстоянии и опустошить Ваш счет;

- перед тем, как совершить перевод денежных средств третьим лицам, убедитесь в его необходимости и законности.

Будьте бдительны, ведь человеческий фактор является главным                                        в противодействии с данным видом преступлений!»